Спасение утопающих – дело рук самих утопающих

Обещаю на протяжении всей статьи не рассуждать и не оценивать: выиграет банковский сектор России или проиграет с приходом неожиданного Трампа к руководству администрацией США. И теперь и задолго до этого эпохального события согласился с тем, что «спасение утопающих — дело рук самих утопающих» и «никто не даст нам избавленья…», а потому ссылаться на внешние причины - политические и экономические — не будем. Попытаемся определить, что положительного и что негативного произошло в финансах внутри страны и как быть дальше, невзирая на Трампа. Попробуем оценить прошедшие в 2016 году события в банковском секторе и около него, затрагивающие интересы не только тех, кто внутри этого сектора, а самые широкие слои населения. Сразу оговорюсь, что все события, происшедшие около банковского сектора, в частности, и финансового рынка в целом, упомянуть невозможно. Поэтому, что вспомнилось…

Подробнее «Спасение утопающих – дело рук самих утопающих»

«Коммерсантъ» рассказал о новой версии происхождения денег полковника МВД Дмитрия Захарченко.

Согласно ей, деньги могли быть «откатами» для топ-менеджеров нефтегазовых компаний. К расследованию дела подключают ФРС США

Деньги, найденные в ходе расследования дела полковника МВД Дмитрия Захарченко, могли быть «откатами», которые предназначались для топ-менеджеров крупнейших российских нефтяных и газовых компаний. Такую версию рассматривает следствие, пишет газета «Коммерсантъ» со ссылкой на источники, близкие к расследованию.

Газета отмечает, что врио начальника управления «Т» ГУЭБиПК МВД Захарченко и его подчиненные по долгу службы следили за расходованием средств таких компаний. Традиционно в первую очередь они интересовались подрядами на монтаж нефте- и газопроводов, замену и ремонт перекачивающего оборудования, строительство поселков и дорог, которые компании заключали с подрядчиками.

Собеседники издания отмечают, что порой участие в тендерах на подобные подряды, которые «исчисляются в миллиардах или в десятках миллиардов рублей», превращалось в жестокую борьбу конкурентов. Нередко тендеры выигрывали претенденты, готовые отдать порядка 30% стоимости заказа наличными топ-менеджерам корпораций, которые их рекомендовали, отмечают источники.

В итоге, как считают оперативники, для передачи «отката» подрядчик был вынужден брать на фиктивный субподряд аффилированную с ним фирму-однодневку. Все работы строители выполняли сами, а фирме-однодневке по договору перечисляли необходимую для выплаты «отката» сумму. После этого однодневка обналичивала эти деньги через аффилированный с участниками схемы банк и самоликвидировалась.

Захарченко отслеживал эти схемы и вмешивался лишь на конечной ее стадии, когда «откат» был уже сформирован, обналичен и готов к передаче, полагают оперативники. Они считают, что посредник от Захарченко выходил на руководство кредитного учреждения и аргументированно — с подробным описанием всей схемы совершенной финансовой махинации — объяснял банкиру, какие статьи УК тот нарушил и какой срок ему за это грозит. За неиспользование собранного компромата, рассказывают источники издания, полицейский и его люди не предлагали банкиру заплатить определенной процент от суммы отката, а забирали его целиком. «Отсюда и поражающее воображение количество денег, изъятых по делу полковника Захарченко», – делает вывод издание.

Издание также сообщает, что к расследованию дела Захарченко следствие собирается подключить ФРС США, уже направив туда соответствующий запрос. Близкий к расследованию источник издания заявил, что полковник допустил ошибку, взяв на хранение упакованные в целлофан доллары, выпускаемые банками ФРС США. Следователи установили, что эти упаковки не вскрывались, поэтому на перетягивающих купюры лентах сохранились печати некоторых банков, входящих в ФРС. Теперь следствие с помощью американского регулятора надеется установить, какой из российских банков заказывал наличные доллары и таким образом разобраться в финансовых махинациях их хранителя.

Накануне «Коммерсантъ» писал о других версиях происхождения денег Захарченко. Согласно одной из них, он вместе с отцом помогал минимизировать потери банкирам перед отзывом лицензии. Согласно другой – под контролем Захарченко и его коллег находилась группа, занимавшаяся незаконным обналичиванием и выводом средств за границу

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/society/16/09/2016/57db563f9a794757867557c0

Зачем ВТБ выдает сомнительный кредит на 240 млн. евро?

Спорный вопрос между желанием Банка ВТБ выдать кредит на покупку акций болгарского холдинга БТК и нежеланием акционеров последнего терять деньги может быть решён вмешательством Наблюдательного совета банка. Или не может?
Зачем руководство ВТБ одобрило сомнительный беззалоговый кредит, прекрасно зная о том, что у болгарского оператора связи нет реального актива, остается непонятным. Именно поэтому один из акционеров БТК – компания Empreno Ventures Limited, которой принадлежит более 40% акций холдинга, направило запрос в Наблюдательный совет ВТБ с целью разобраться в мутной истории, не допустить заключения сделки и найти виноватых.
Кредит на 240 млн евро должен быть выделен неким покупателям, планирующему приобрести полный пакет акций InterV. Отметим, что InterV – это одна из косвенных компаний БТК. Обеспечением этого кредита являются 100 % акций той же компании InterV и 100% акций самого оператора связи.
Но суть проблемы кроится в том, что БТК имеет облигации на 400 млн евро. И без благословления держателей облигаций никаких сделок совершаться не может. Либо держатели вправе потребовать от холдинга выплаты им суммы по 101 % от номинала.
Владельцы облигаций холдинга проголосовали «за» изменение акционеров. Но сотрудники банка, который представляет их интересы, вдруг выяснили, что данные, представленные ВТБ держателям облигаций о потенциальных покупателях акций компании, неверны. Если налицо подлог, то налицо и аннулирование результатов голосования.
По сути, сейчас владельцы облигаций имеют полное моральное и юридическое право потребовать от БТК досрочного погашения ставок по облигациям. Конечно, у холдинга таких денег нет.
Иными словами, кредитование ВТБ на сумму в 240 млн евро сегодня не имеет никакого обеспечения, т.к. 100 % акций БТК и ее косвенной компании InterV по сути равны нулю.
Empreno Ventures Limited обращает пристальное внимание Наблюдательного совета российского банка на данную ситуацию и задает вопрос: случайно ли менеджмент ВТБ одобрил такую сомнительную сделку или мы имеем дело с сознательным вредительством? Причем вредительством не только самому банку, но и всему российскому государству, поскольку 60, 93 % акций ВТБ принадлежат Российской Федерации.
От того, что ответит Наблюдательный совет, возглавляемый Алексеем Улюкаевым, зависит решение по сомнительному кредиту. Реакция наблюдателей ВТБ покажет, какова роль каждого участника этой некрасивой истории и чего ждать в итоге.

Электронная газета «Век»